※專業程度  

業務員是否充分了解保險的原理和原則，并設身處地的為保戶著想。你可以多跟保險業務員請教一些問題，考驗他的臨場反應與專業程度。

※服務態度  

保險是需要作長久售后服務的商品，因此業務員的服務態度相當重要。你可從他的應對當中去感受他對保險這個行業的熱情與投入，還有他對服務客戶的觀念以及機動性。另外，跟認識的人買保險或透過親友介紹值得信賴的保險業務員，也是一個很好的方法。

※值得信賴  

你所選擇的保險業務員是否值得信賴呢？專業是必備條件，值得信賴更不可或缺。另外，你所選擇的業務員是否有要求你誠實告知健康情形、詳細說明商品條款或是請你過目相關文件等…都是判斷的方法之一。